Кредитная карта Tinkoff All Airlines: выжимаем из банка всё

Премиальная карта TinkoffBlack Edition в 2020 году

Дебетовая карта «Тинькофф Блэк Эдишн» —это не просто доходная карта с выгодными условиями использования. Она открывает своим владельцам абсолютно новый уровень обслуживания. Банк продумал каждую деталь сервиса, чтобы все, кому важна индивидуальная поддержка специалистов, могли воспользоваться ей в любой момент.

Возможности карты

Обслуживание для держателей карты Black Edition предусматривает ряд специальных возможностей. Без них не обойтись ни одному активному современному человеку, который много путешествует или постоянно находится в разъездах по деловым вопросам:

  • Бесплатная страховка для поездок. Причем распространяется она не только на обладателя карты. В список застрахованных лиц можно вписать еще четверых членов семьи. Например, жену/мужа и троих детей. В спектр медицинских услуг, расходы которых покрывает страховка в размере до 100 000 $, включены даже риски, связанные с получением травм на активном отдыхе. То есть банк не ограничивает действие страховки только на поездки с образовательными или бизнес целями, в которых вероятность получить травму минимальна. Но есть некоторые ограничения по географии путешествий, оправданные нынешним геополитическим положением в мире.
  • Безграничный доступ держателю карты и его спутникам в бизнес-зал Lounge Key любого аэропорта мира без необходимости оформлять дополнительную карту Priority Pass. Причем два посещения в месяц предоставляются абсолютно бесплатно. Дополнительно владельцы дебетовой карты Black Edition также получают доступ к скидкам на бронирование номеров в отелях и авиабилетов, кэшбэк по их оплате.

Помимо этих важных возможностей для активных людей Tinkoffтакже обеспечивает своих клиентов возможностью дополнительно зарабатывать за счет процентов, начисляемых за хранение средств на счету банка.

Проценты на остаток

Даже простое хранение средств на карте «Тинькофф Блэк Эдишн» и оплата покупок с ее помощью будут приносить держателям прибыль. За каждый расчетный период в день выписки будут выплачиваться вознаграждения в размере 6% годовых на сумму остатка.

Проценты на остаток в валюте

Если держатель подключает валютный счет в евро или долларах и регулярно оплачивает непосредственно с карты любые покупки, его также ожидает поощрение от «Тинькофф Банка». На весь остаток в пределах 10 000$ дополнительно будут начислены 0,1% годовых. Чтобы получать проценты на остаток в валюте обязательно необходимо регулярно пользоваться картой, а также не забывать о том, что начисляются они только на указанную сумму. На средства сверх нее, к сожалению, предложение не распространяется. Впрочем, нельзя не отметить, что на современном финансовом рынке это действительно выгодное и заманчивое предложение.

Кэшбэк

Разработана гибкая система поощрения клиентов в виде возможности возвращать часть затраченных средств. За любые покупки с карты по условиям обслуживания начисляется кэшбэк в размере 1% от суммы оплаты. Дополнительно также действует целых три способа получить возврат в повышенном размере:

  • От 5% до 10% во время путешествий по всему миру благодаря уникальной программе «Тинькофф Путешествия».
  • 5% от покупок по самостоятельно выбранным в личном кабинете трем любимым категориям.
  • От 3% до 30% при оплате товаров в партнерской сети магазинов, а также участвуя внутри нее в акциях и специальных предложениях.

Плюсы

  • Списание миль к 1 к 1. Ну, и максимальное количество миль в месяц может быть 30000 вместо 6000. Будет актуально только тем, у кого большие траты.
  • Дается годовая страховка на 100 тыс $ от Тинькофф Страхование (Europ Assitance). На всю семью до 5 человек, включая не только законных супругов, но и сожителей (такое мало кто дает), а также несовершеннолетних детей (своих и сожителя). Страховая сумма 100 тыс $ на каждого человека, а не на всех суммарно, как у других банков. Страховка действует 45 дней в каждой поездке, кол-во поездок не ограничено. Оформляется прямо из мобильного приложения.
  • В 2019 году в страховке появилась опция — «Причинение ущерба третьим лицам: 3000 USD.». При общении с поддержкой выяснил, что эта опция применима к арендованным машинам. Можно не брать страховку у прокатчика, и Тинькофф покроет потом расходы на повреждения, которые будут уплачены прокатчику.
  • Снятие наличности до 100 тыс руб в месяц без комиссии, как своих средств, так и кредитных. Но для кредитных средств все равно будет вылет из бесплатного периода.
  • 2 бесплатных прохода за календарный месяц в бизнес залы по программе Lounge Key, далее по 30 баксов за проход. Можно проходить со спутниками, а по допке другой человек может ходить и без основного держателя. Подробнее ниже.
  • Тариф Трейдер (комиссия 0.025%-0.05% за сделку) в Тинькофф Инвестициях идет без абонентской платы. Рекомендую поставить это приложение, чтобы менять валюту.
  • Cмс-оповещения по основной и дополнительной картам бесплатные.
  • До 11 декабря 2020 года SWIFT переводы бесплатные.

Остальные плюшки, типа консьерж-сервиса и персонального менеджера по сути мало, что дают, поэтому их в плюсы не пишу. Хотя надо будет попробовать воспользоваться авто-консьержем Alfred, который может туда-обратно свозить машину в сервис (1 раз в мес бесплатно).

Минусы

  • Для бесплатного годового обслуживания на всех счетах нужно держать от 3 млн руб, включая инвестиции. Либо тратить в месяц суммарно от 200 тыс по любым картам Тинькофф и держать от 1 млн. В принципе, если есть брокерский счет у Тинькофф и держите там акции, то уже несложно для выполнения условие. Но если акций нет, то многовато. В противном случае 1990 руб в мес за обслуживание.

Бизнес-залы

Лайфхак. Если оформить дополнительную карту, то на ней тоже будет эмблема Lounge Key. Понимаете, что это значит? :) Специально узнал в тех поддержке, да, по доп карте другой человек может ходить по бизнес-залам без держателя основной карты. Отдали карту жене, маме, папе и они могут пользоваться в пределах лимита проходов.

Тинькофф дает 2 прохода в месяц по Lounge Key. То есть никакая дополнительная карта Priority Pass не нужна, я просто протягиваю свою кредитку All Airlines (на ней на обороте стоит эмблема Lounge Key). Работает это так: сначала списывается 30 баксов с карты за 1 проход и потом через несколько дней деньги возвращаются обратно.

Можно проходить со спутником, это разрешается. Но 1 спутник = 1 проход. Если путешествовать вдвоем, то получается можно попасть в бизнес-зал бесплатно только 1 раз в месяц. Все последующие проходы стоят по 30$ каждый.

Все-таки удобная эта штука бизнес-залы, когда часто летаешь. Уже протестировал порядка 10 залов за последний год. Не все из них нормальные и уж тем более не стоят 30$ с человека. Но по карте бесплатно, поэтому хожу.

Больше всего нравится возможность выпить чашку кофе в спокойной обстановке и в удобном кресле. Не лишним является и перекусить перед самолетом, потому что чаще всего в аэропорт попадаю относительно голодный. А это значит экономия 1000-2000 руб на кафешках получается каждый раз.

К сожалению, далеко не всегда в бизнес-залах бывает нормальный выбор еды, скорее именно перекусы. И в тишине тоже удается посидеть не каждый раз, потому что залы разные и в некоторых уж очень много людей (в основном в Москве). Порой приходится ходить по залу и искать свободное место.

Условия содержания и тарифы

Выбирая карточку, клиенты сравнивают несколько параметров: стоимость годового обслуживания, плату за выпуск, размер комиссий за получение наличных и пр.

Тинькофф банк выпускает карты Tinkoff Black Metal бесплатно. Безусловно, это приятный бонус для клиентов, учитывая, что месячное обслуживание может стоить 1990 рублей. Именно такой тариф получит держатель карты, если у него нет 3 млн рублей на любых счетах в банке Тинькофф или оборот по карте составляет менее 200 000 рублей в месяц.

О других условиях и тарифах Tinkoff Black Metal расскажем подробнее:

  • доставка карты домой или в офис, в любой город РФ, в течение 1-2 дней;
  • переводы с рублевого счета бесплатно, внешний банковский перевод с валютных счетов будет стоить 15 долларов (евро или фунтов);
  • получение наличности в банкоматах партнерской сети бесплатно (до 500 000 рублей или 5000 $ расчетный период);
  • снятие денег в офисах банков-партнеров стоит 2% от суммы (минимум 90 рублей);
  • перевод на карту другого банка через мобильное приложение бесплатно до 50 000 рублей. Если лимит превышен, тариф составит 1,5% (минимум 30 руб.);
  • пополнения карточного счета производятся бесплатно;
  • информирование о произведенных операциях – бесплатно для рублевых счетов. Владельцы валюты заплатят по 1 доллару в месяц за смс-информирование о транзакциях по карте.

Резюмируем: тарифы на финансовые услуги по карте Black Edition Тинькофф относительно низкие, и отзывы клиентов это подтверждают. Что касается стоимости ежемесячного обслуживания, то это довольно высокий тариф (1990 рублей в месяц). Если у вас нет на счетах в Тинькофф 3 миллионов рублей, за премиальное обслуживание придется платить.

Для тех, кому не принципиально наличие персонального менеджера, консьержа и входного билета в бизнес-залы аэропортов, есть решение: карта Тинькофф Black.

Какие бывают мили в 2020 году?

Мили от «Тинькофф» по программе All Airlines не все одинаковы. Это объясняется желанием банка создать настолько гибкие условия, чтобы заработать себе на авиаперелет могли люди с абсолютно разными интересами и потребностями. Такой подход к обслуживанию делает банк одним из самых приветственных и комфортных на современном рынке. При этом компенсировать с его поддержкой можно перелеты с любыми авиакомпаниями. В зависимости от особенностей использования карты и способов осуществления покупок можно выделить несколько видов миль.

Транзакционные

Эти мили начисляются в течение всего срока действия банковского продукта. Представляют собой проценты кэшбэка за оплату непосредственно с карты товаров и услуг. Для разных видов Tinkoff All Airlines их размер отличается:

  • Для кредитных составляет от 1% до 3%.
  • Для дебетовых – от 1 до 1,5%.

Дополнительные

В эту категорию входят остальные виды миль, которые насчитываются за все другие виды операций помимо оплат товаров. А именно:

  • Корректировочные. Насчитываются в случаях ошибочного начисления миль, которое привело к получению держателем выгод в меньшей, чем полагается, степени.
  • Доходные. Это вознаграждение предусмотрено для пользователей дебетовой карты, которые хранят средства на счету.
  • Призовые. Начисляются при участии в акциях и специальный портал банка, а также от Tinkoff Travel.

Tinkoff Travel

Это специальная программа компенсирования, для которой создан специальный портал. Важно, что при переходе в него из поисковых систем необходимо синхронизироваться с картой, иначе можно остаться без призовых баллов.

Именно здесь можно также сократить время на поиск выгодных предложений по бронированию отелей, покупке железнодорожных билетов и аренде авто. Дело в том, что Tinkoff Travel взаимосвязан с крупнейшими площадками-агрегаторами для путешественников (например, Booking.com).

Поэтому владельцы Tinkoff All Airlines получают максимальные преимущества от одновременного анализа всех ресурсов подобного рода и не затрачивают время на поиск выгодных предложений по своим направлениям путешествий. А дополнительно к этому еще и получают возможность компенсировать свои затраты благодаря гибкой системе лояльности с милями от «Тинькофф».

За что и как начисляют мили в 2020 году?

Чтобы не упустить выгодные возможности, открывающиеся держателям карт, необходимо детально изучить условия начислений. Для держателей дебетовых и кредитных карт они отличаются, но интересно, что банк позволяет одному человеку одновременно быть держателем обеих продуктов. При этом бонусы по ним будут суммироваться, что поможет выжать максимум пользы!

За что начисляют мили? По какому алгоритму происходит начисление?
Дебетовые карты Кредитные карты
Любые покупки по карте От 1 до 1,5%
Лимит в месяц — до 6 000 миль
От 1 до 3% от суммы
Лимит в месяц — до 6 000 миль
Покупки у партнеров банка Точный размер определяется условиями партнерской точки, которые можно узнать сразу же при оплате. Могут составлять до 30% от суммы чека!
Лимит в месяц — до 6 000 миль
Остаток на счету 6% годовых (при условии соблюдений требований, изложенных в статье выше)
Бронирование с помощью портала Tinkoff Travel
  • От 1% до 8,5% по разным категориям предложений для версии World
  • От 1% до 10% по разным категориям предложений для версии Black Edition
  • Для спецпредложений – до 30%
  • От 1% до 10% по разным категориям предложений
  • Для спецпредложений – до 30%

Важно отметить, что мили за покупки в первых двух случаях суммируются. То есть по этим двум категориям максимально можно накопить в месяц до 12 000 миль, насчитываемые сверху сгорают. За бронирование гостиниц и отелей, аренду авто мили не ограничиваются.

Когда происходит начисление бонусов?

Срок начисления напрямую зависит от категории миль:

  • Транзакционные. Поступают обычно в течение 2-3 дней после покупки.
  • Призовые. При оплате в партнерской сети сроки зависят от условий акций и спецпредложений, могут достигать 2 месяцев. В случае с сервисом Travel максимальный срок начисления – 62 дней, но обычно процесс происходит сразу после того, как в реестр банка поступят данные об использовании предложения.
  • Доходные. Действуют для дебетовой карты и зачисляются в последний день расчетного периода.

Где можно отследить полученные баллы?

Проверить количество начисленных миль можно с помощью личного кабинета на сайте или в мобильном приложении банка.

А также данные о бонусах отображаются в итоговой выписке за каждый расчетный период.

Особенности начисления

Как известно у медали две стороны, поэтому даже в самом привлекательном предложении есть свои нюансы. Иногда их скоропалительно называют подвохами, и они могут становиться причиной отрицательных откликов. На самом деле достаточно детально изучить тариф любой карты, чтобы избежать таких ситуаций.

В использовании предложения «Тинькофф Банка» для путешественников важно обратить внимание на следующие моменты:

  • Округление бонусов при начислениях. По кредитным продуктам сумма в чеке умножается на транзакционный процент, а затем округляется в меньшую сторону. Для дебетовых карт сумма чека округляется до 100 (в меньшую сторону) и умножается на процент транзакции. А затем снова округляется в минус.
  • Отсутствие начислений при оплатах. Согласно договору с банком некоторые операции не будут приносить доход в милях. Например, к ним относятся денежные переводы, оплата коммунальных услуг или мобильного телефона.


А также в отдельных ситуациях происходит начисление баллов по сниженным процентам (от 0, 67 до 2). Такое происходит при появлении отрицательного баланса по милям. Например, если была произведена отмена операций.

Разновидности карт ALL Airlines

All Airlines – программа лояльности. Бонусирование по ней напрямую зависит от активности пользования услугами банка. Программа подключается к дебетовому и кредитному пластику категории World или Black Edition. Эта классификация определена платежной системой. Оба продукта предлагают комфорт при расчетах по всему миру.

Продукты отличаются стоимостью обслуживания и уровнем привилегий. Ознакомьтесь со всеми преимуществами на сайте Mastercard.

Mastercard World

Держатели Ворлд получают скидки от партнеров платежной системы в ресторанах, на концертах, в отелях, магазинах. Несколько ярких примеров:

  • 20% – yoox;
  • 10% – Tommy Hilfiger;
  • 10% – com;
  • до 30% – InterContinental;
  • 10% – Hertz;
  • 2 месяца подписки в ivi;
  • VIP-места по цене обычных на представлениях в парижском Диснейленде;
  • 25% – ЛитРес.

Mastercard Black Edition

Привилегии держателей черных карт расширены. Отметим:

  • доступ в ВИП-залы Мастеркард в Шереметьево и Пулково, а также лаунджи платежной системы в Европе;
  • страховка для путешественников и их членов семьи, включая рисковые виды спорта;
  • VIP-сервис в Шереметьево за 21700 рублей;
  • 15% — бутики Tommy.

Кредитные карты

World Black Edition
Кредитный лимит До 700 тыс. руб. До 2 млн руб.
Грейс период До 55 дней
Мин. Платеж До 8% от долга, мин. 3 тыс. руб., согласуется индивидуально

 

Ставка при покупках по пластику 27,9% 12-27,9%
Ставка по наличным 39,9% 25-39,9%
СМС-оповещение о списаниях 59 руб./мес Бесплатно
Уведомления о пополнениях, сроке платежа и пр. Бесплатно
Выдача наличных до 100 тыс. руб. 390 руб./операция Бесплатно
Получение более 100 тыс. 390 руб. + 2% 2%
Стоимость обслуживания 1. ежегодно 1890 руб. или
2. ежемесячно 249 руб., при тратах более 50 тыс. в мес. – бесплатно.
1490 руб. в мес.
Бесплатно, если на счетах более 3 млн.руб. или оплата по всем картам от 200 тыс./мес.
Доп. карточка Бесплатно
Штраф за просрочку 590 руб.
Неустойка при просрочке 19%
Комиссия за пользование сверх лимита 390 руб.

Требования

Клиент должен быть совершеннолетним и иметь российское гражданство. При рассмотрении заявки на кредитку будут изучены документы, подтверждающие вашу платежеспособность.

Чем больше доказательств финансовой стабильности будет у банка, тем выше лимит вам одобрят.

Как где использовать

Банк отслеживает транзакции по MCC-коду. Обменять накопления можно на деньги, уплаченные за любые авиабилеты. Вы оплачиваете перелет пластиком All Airlines. С момента списания вы можете компенсировать сумму милями и получить средства обратно:

  1. в личном кабинете перейдите в раздел милей по карте All Airlines;
  2. откройте вкладку использования бонусов;
  3. выберите операцию для обмена стоимости на бонусы;
  4. дождитесь СМС с кодом, введите его для подтверждения.

Возместить сумму можно только полностью. Списание происходит с шагом в 3 тысячи, при этом минимум составляет 6 тысяч милей (= рублей); например за билеты стоимостью 18200 руб. и 21000 руб. списано будет 21000 бонусов.

По дебетовой Black Edition реклама обещает списание 1:1, без округлений.

Срок действия милей – 5 лет.

Специальные предложения

Держатели пластика получают специальные предложения в личном кабинете. Это повышенный кэшбэк, специальные цены и другие приятные бонусы.

Для новых клиентов Tinkoff регулярно предлагает льготные условия. Например, бесплатное обслуживание пластика на протяжении первого года или приветственные мили. Ознакомьтесь с информацией на сайте банка или просто спросите в онлайн-чате у консультанта о действующих акциях.

Страховка

После совершения первой операции по карте клиент получает право оформить страховой полис для путешествий. Для его оформления вы получите ссылку на электронную почту, указанную при заказе пластика.

Заполните поля в точном соответствии с данными загранпаспорта. Получите полис по @-почте. С вас спишут комиссию 2000 руб., которая через 1–2 дня будет возвращена на счет.

Основные условия страхования с картой Тинькофф All Airlines:

World Black Edition
Срок действия 1 год с возможностью ежегодного продления
Максимальная продолжительность путешествия 45 дней, количество выездов не ограничено.
Зона покрытия большинство стран мира, включая все европейские и США
Страховая сумма на медицинские и прочие услуги, тыс. долл. США 50 100
Возможность оформить полис на членов семьи Нет До 4 человек, кроме самого держателя

Priority Pass и Lounge Key

Частые путешественники ценят возможность ожидания рейса в залах повышенного комфорта. Стоимость посещения в них редко превышает 30 евро. Оплатив вход, пассажир получает 2-4 часа отдыха по системе все включено:

  • закуски;
  • напитки;
  • пресса;
  • интернет;
  • диваны и другие сервисы.

Особенно приятно получить доступ в качестве бонуса от своего банка. Кредитные организации предлагают такое поощрение в качестве благодарности за хранение крупных сумм на счетах.

Самая широкая сеть ВИП-залов Priority Pass объединяет около полутора тысяч лаунджей по всему миру. Банк Тинькофф поощряет клиентов двумя ежемесячными проходами в залы более молодой сети Lounge Key.

Сравним программы:

Priority Pass Lounge Key
Количество залов Около 1500 Около 550, эти же лаунджи участвуют в Приорити Пасс
Пластик для входа Специальный Банковский
Возможность оформить членство самостоятельно без участия банка Да Нет
Стоимость услуг для банка Вероятно выше Вероятно ниже

Как потратить мили Тинькофф «All Airlines»

Как использовать мили Тинькофф: они списываются с округлением до 3000 в сторону фин. организации. К примеру, если потрачено 13 тыс. на приобретение билета, то будет списано все 15 000.

Стоит отметить, что максимальное количество миль в месяц – 6000. Оно появится на счете при условии трат в размере 300 тыс. рублей. Чтобы накопить бонусы быстрее, следует пользоваться особыми предложениями.

Как купить билет за мили Тинькофф

Схема выглядит так: вы совершаете приобретение с помощью кредитки. В ЛК отправляете заявку на компенсацию. Фин. структура возмещает стоимость и списывает требуемые баллы.

Как узнать количество миль

Их можно посмотреть в ЛК, на сайте организации. Слева выберите требуемый тип продукта, кликните на него. Отобразится информация: будет указана текущая сумма, задолженность, дата следующего платежа и размер накоплений.

Если бонусов достаточно для списания, то можно кликнуть на стрелочку справа и посмотреть, какой платеж можно компенсировать данной суммой.

Страховка Тинькофф «All Airlines»

Каждый владелец имеет право на оформление полиса без траты средств. Оформить его можно в ЛК, по номеру службы поддержки или в чате. Страховка оформляется даже при нахождении за пределами РФ.

После заполнения заявки полис в электронном виде отправляется на адрес e-mail. Срок его действия начинается со следующего дня. Полис позволяет покрывать расходы в размере до 50 000 $. Пребывание на территории иностранного государства не должно превышать 45 дней.

Как оформить карту «All Airlines»

Для оформления требуется:

  1. Заполнить онлайн-анкету на сайте;
  2. В случае оформления кредитного продукта следует подождать, пока учреждение проверит КИ и вынесет решение;
  3. После одобрения кредитка будет доставлена курьером на указанный адрес или отправлена по почте.

Как правильно пользоваться картой Тинькофф All Airlines?

Чтобы сотрудничество с банком Тинькофф было максимально выгодным для клиента, специалисты советуют соблюдать некоторые рекомендации по использованию кредитного лимита.

  • Чтобы не платить лишние проценты по выдаче, не снимайте с кредитки наличные. Старайтесь использовать карту только для безналичных расчетов онлайн и через терминалы.
  • Поставьте через личный кабинет определенный лимит расходов. Это убережет ваш кредитный бюджет в случае, если карта будет украдена или утеряна и использована мошенниками. При совершении покупок лимит можно менять в большую или меньшую сторону.
  • Чтобы снизить дополнительные расходы по карте, отключите услугу страхования долга.
  • Своевременно погашайте задолженность по карте, чтобы не платить дополнительные проценты за просрочки по платежам.
  • Старайтесь использовать бонусные мили для оплаты крупных сумм, например, на покупку авиабилетов для всей семьи. Таким образом, вы сможете меньше потерять в процентном соотношении.

Прислушиваясь к этим советам, вы сможете использовать кредитную карту Tinkoff All Airlines максимально выгодно для себя.

Источники

  • https://KreditVed.ru/bankovskie-karty/tinkoff/karty-tinkoff-black-edition
  • https://life-trip.ru/karta-tinkoff-all-airlines-black-edition/
  • https://proTinkoff.ru/debetovye-karty/black-edition-usloviya/
  • https://KreditVed.ru/bankovskie-karty/tinkoff/karta-all-airlines-ot-tinkoff
  • https://CardsBanking.ru/banks/tinkoff/all-airlines.html
  • https://help-tinkoff.ru/tinkoff-all-airlines.html
  • https://bankiros.ru/wiki/term/kreditnaya-karta-tinkoff-all-airlines

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: