Тинькофф Бизнес: вход в личный кабинет для корпоративных клиентов

Тинькофф бизнес для ИП: плюсы и минусы

Плюсы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей

• Тинькофф – онлайн банк. Не надо никуда ходить, сидеть в очередях. Все вопросы решаются по телефону или в чате.
• Все «бумажки» подписываете когда и где вам удобно – представитель компании сам приезжает к вам домой или на работу.
• Вместе с открытием счета для вас выпускается электронная подпись, которой вы можете подписывать налоговую декларацию и отправлять в налоговый орган, не выходя из дома.
• Рублевый счет открывается сразу
• Валютные счета [теоретически] открываются в течение 1 рабочего дня
• Есть приложение для смартфона с чатом
• Расчетный день с 01:00 до 21:00 по МСК
• Быстрый перевод на личную карту тинькофф банка (от минуты в будни и до 5 минут в выходные).
• Бесплатная онлайн бухгалтерия (расчет налога, оплата и отправка налоговой декларации в налоговый орган)
• Напоминание на почту и смс о необходимости оплатить взносы и налог (устанавливаете периодичность напоминания)
• Процент на остаток по счету (обычно 2-6%, при заказе карты до конца октября – 10%, получить 10% на остаток)
• 2 месяца бесплатно всем, 6 месяцев – новым ИП
• Доступный тариф для начинающих (490 р. в месяц)
• Вывод без комиссии на личную карту тинькофф до 400 т.р. в месяц на самом дешевом тарифе.
• Лояльный валютный контроль
• Вывод валюты на свою карту физлица без комиссии и конвертации.
• Не берется плата за обслуживание карты Тинькофф бизнес + покупки без комиссии

Минусы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:

• Лимит бесплатного вывода на дебетовую карту (150 т.р. на тарифе «Простой», 300 т.р. на тарифе «Продвинутый»)
• Постоянно меняющийся личный менеджер
• Проблемы с открытием валютных счетов (но, возможно, это только у меня)
• 2 отдельных приложения Бизнес и Бухгалтерия (неудобно)
• Дорогие смс-оповещения (помимо платы за обслуживание списывается 99 руб. в месяц)
• Высокий процент снятия наличных с карты или за перевод на карту другого банка (от 1% до 15% в зависимости от суммы перевода и тарифа; на «Простом» — 1,5% + 99 рублей до 400 000 рублей)
• Есть отзывы, что могут неожиданно заблокировать счета и попросить предоставить подтверждающие документы

Тинькофф: тарифы для ИП и лимиты по счетам

У Тинькофф банка есть 3 тарифа для ИП:

• «Простой»
• «Продвинутый»
• «Профессиональный»

Тарифные планы Тинькофф Бизнес: сравнение

Тинькофф бизнес тариф «Простой» подойдет для малого бизнеса. Лимит пополнений – 1 миллион рублей, плата за обслуживание 490 рублей в месяц.

Кому актуален вывод денег с бизнес счета на личный, я рекомендую выпустить карты тинькофф для физических лиц:

• Дебетовая карта tinkoff black – при заказе 3 месяцa обслуживания бесплатно (далее бесплатно при наличии на картсчете 30 000 рублей или 50 000 рублей на вкладе).
• Кредитная карта all airlines – при заказе по ссылке 1 год обслуживание бесплатно + страховка ВЗР (подойдет путешественникам для накопления миль и бесплатных полетов).

Лимиты Тинькофф бизнес по Вашему счету отображаются в личном кабинете или приложении, поэтому, вы всегда можете их контролировать.

Инструкции по использованию Тинькофф банк Бизнес для ИП.

В этом разделе я дам инструкции:

• Как в Тинькофф открыть счет для ИП
• Как пользоваться личным кабинетом
• Как проходить валютный контроль
• Как перевести деньги с Тинькофф бизнес на свою карту
• Как пополнить счет Тинькофф бизнес

Как в Тинькофф открыть расчетный счет для ИП

Подать заявку на расчетный счет можно как ПОСЛЕ регистрации ИП, так и ДО. Во втором случае Тинькофф открытие ИП возьмет на себя совершенно бесплатно, а после получения документов из налоговой откроет расчетный счет.

1. Заходите на сайт банка.
2. В поле «Заявка на расчетный счет» указываете ваш актуальный номер телефона. После этого откроются дополнительные поля.

3. Заполните название организации (в случае с ИП пишете ваши ФИО и если вы уже зарегистрированы, то система автоматически «подтянет» данные вашего ИНН и город регистрации).

4. Далее следуйте указаниям, отправленным вам в виде смс : загрузите необходимые документы (для ИП это: паспорт, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН), свидетельство, подтверждающее регистрацию физического лица в качестве предпринимателя (ОГРНИП), выписка из ЕГРИП)
5. Назначьте встречу с представителем банка и подпишите договор
6. Подпишите анкету в личном кабинете
7. Ваш счет открыт

8. При необходимости подайте заявку на открытие валютных счетов.

Условия

Открытие ИП через Тинькофф Бизнес предлагается на максимально выгодных условиях: 0 рублей за открытие фирмы, отправку документов, подтверждение регистрации и создание расчетного счета. Единственный платеж начнется на третьем или пятом (в случае оплаты за год вперед) месяце деятельности бизнеса – плата за обслуживание расчетного счета. Условия обслуживания РКО в Тинькофф Бизнес зависят от выбранного тарифа, его стоимость начинается от 490 рублей/месяц.

Чем выше стоимость обслуживания счета, тем меньше комиссий предприниматель платит за платежи контрагентам, переводы физическим лицам, пополнения в банкоматах, эквайринг и другие банковские услуги. Ознакомьтесь с актуальными тарифами на расчетный счет в Тинькофф для ИП и выберите наиболее подходящий вариант для себя.

Закрыть ИП в случае необходимости будет несложно: нужно уволить сотрудников, снять с учета кассу, уплатить госпошлину, закрыть счет бизнеса, рассчитаться по взносам и сдать отчетность в налоговую.

Преимущества

Открыть ИП в Тинькофф Бизнес не только легко, но и удобно со всех аспектов:

1. Подайте заявку на его открытие не выходя из дома и получите все необходимые документы курьером.
2. Забудьте о всех вопросах с налоговой, ведь Тинькофф Бизнес зарегистрирует ИП и сдаст нужные документы туда самостоятельно.
3. Получите бесплатное обслуживание расчетного счета на 4 месяца после открытия фирмы, а затем платите за него минимальные суммы.
4. Сразу же перейдите на упрощенный режим налогообложения – поставьте соответственную галочку при заполнении заявки на ИП.
5. Не платите абсолютно ничего – ни госпошлины, ни за услуги на нотариусов, ни за отправку документов.

Ведение ИП в Тинькофф Бизнес также удобно – на бесплатной основе фирме предоставляется сервис онлайн-бухгалтерии, конструктора сайтов, поиска недвижимости, а также беспроцентный вывод наличных на карты Тинькофф. Заполните заявку на открытие расчетного счета прямо сейчас и начните использовать его в этот же день.

Список документов для открытия расчетного счета

Для открытия расчетного счета в банке Тинькофф индивидуальному предпринимателю нужен минимальный пакет документов:

• Паспорт гражданина РФ.
• ИНН.
• Свидетельство о регистрации ИП.
• Скан-копии вышеперечисленных документов.

Пакет документов для заключения договора расчетно-кассового обслуживания коммерческой и некоммерческой организации является следующим:

• устав;
• протокол (решение) о создании организации;
• приказ о назначении генерального директора;
• паспорт руководителя;
• учредительные документы ООО.

Вход в личный кабинет Тинькофф Бизнес

После открытия расчетного счета ООО и ИП в Тинькофф, вы получите пару логин и пароль для доступа в личный кабинет. Если для идентификации используется сайтовая версия сервиса Тинькофф Бизнес, то переход выполняется по активной кнопке «Вход», расположенной в правом верхнем углу сайта.

Вход в личный кабинет Тинькофф Бизнес

При использовании мобильного приложения активация в системе осуществляется на стартовой странице. Если вы не являетесь зарегистрированным пользователем, то можете испробовать функционал личного кабинета Тинькофф Бизнес в демо-версии нажав на кнопку «Войти в Демо-режим».

Каждый раз на сотовый номер будет приходить смс-код, при вводе которого вы получите доступ в персональный аккаунт ООО или индивидуального предпринимателя.

Функционал личного кабинета в Тинькофф Бизнес

Далее перед вами откроется интерфейс личного кабинета. Здесь вы сможете получать детальную информацию о движениях по счету, просматривать историю операций, формировать бухгалтерскую отчётность в электронном виде и оплачивать счета, а также управлять корпоративными картами.

Восстановить пароль от учетной записи можно с помощью смс, указав в заявке номер мобильного телефона.

Зарплатные карты для сотрудников

После подключения РКО Тинькофф Бизнес юридические лица и индивидуальные предприниматели могут создать зарплатный реестр.

Создание зарплатного реестра в Тинькофф Бизнес

Его можно экспортировать, заполнить анкету на каждого сотрудника вручную или подключить прямой обмен данными.

Банк не берет комиссии за перевод денег на зарплатные карты, зачисление средств происходит моментально. Снятие наличных доступно в банкомате любого банка мира. Дополнительно вы получаете круглосуточную техподдержку и начисляемый кэшбэк до 30%.

Овердрафт и кредиты

Подключение услуги овердрафт позволяет использовать денежные средства банка в случаях, когда собственных накоплений на расчетном счете ООО и ИП недостаточно для выплат.

Использование Тинькофф Бизнес – это овердрафт с индивидуальным лимитом от 50 тысяч рублей. Опция платная – 490 рублей за вход.

Тарифы и стоимость обслуживания

Управление расчетным счетом через личный кабинет

Дистанционный банкинг представлен бесплатными интернет- и мобильным банком. Находясь в любой точке земного шара, имея под рукой смартфон, клиент может всегда держать под контролем все свои финансовые дела и успешно вести бизнес.

Снятие и внесение денег на счет

Как снять деньги со счета:

1. Через банкомат любого банка (причем не только российского) — без комиссии. Перед снятием нужно перевести средства с депозита на дебетовую карту.
2. Переводом в другой банк: вводится номер карты и счета в другом финансовом учреждении. Затем требуется просто пойти и снять деньги в том банке (возможна комиссия).
3. Переводом на Почту России. Для этого в личном кабинете или по бесплатному телефону горячей линии отправляется заявка с суммой и указанием определенного почтового отделения. Клиенту назначается дата, когда можно подойти за переводом. Требуется прийти с паспортом. До 3000 р. берется 2%, но не менее 90 рублей.
4. Система Контакт дает возможность снять деньги даже со вклада. Комиссия такая же, как и на почте.

Как вносить деньги на свой расчетный счет:

1. Со счета в любом другом банке.
2. Со счета физлица.
3. Посредством любого банкомата.
4. Через офис партнера банка.

Отзывы об РКО в Тинькофф банке

• Валентин, 31 год. Все устраивает в данном банке, удобное мобильное приложение, личный кабинет — больше, по сути, ничего и не нужно. Если есть какой-то вопрос, всегда можно позвонить на горячую линию, в любое время суток все решить.
• Ирина, 27 лет. Пользуюсь недавно, но, сравнивая с другими банками, все просто отлично. Примечательно и радует то, что идет процент на остаток по счету. Устраивает все.

Сколько стоит и как открыть счет в Тинькофф банке

Тинькофф — банк, полностью сосредоточенный на дистанционном обслуживании. Потому заявка на любой его продукт подается через официальный сайт (www.tinkoff.ru). Там же начинается процедура оформления, включающая несколько шагов:

• Предварительно выберите пакет услуг и подайте заявку вместе с ИНН (идентификационным номером налогоплательщика). В ответ банк пришлет реквизиты р/с, ссылку на личный кабинет и sms с логином и паролем;
• Загрузите в «Тинькофф Бизнес» свои документы/документы организации;
• Дождавшись звонка или отклика в онлайн-чате, договоритесь о визите представителя банка;
• По итогам визита Тинькофф проверит документы. Если вопросов не возникнет, вам предложат подписать анкету. Сделать это нужно в онлайн-сервисе посредством нескольких кликов;
• Подписав анкету, вы активируете р/с. Дождитесь звонка персонального менеджера, который ответит на интересующие вас вопросы и поможет с выбором услуг.

Существенный плюс сотрудничества — то, сколько стоит открыть расчетный счет в Тинькофф Банке, не зависит от тарифа. Абсолютно все р/с учреждение заводит бесплатно.

Как закрыть расчетный счет в Тинькофф Банке

Причины, по которым предприниматели и бизнесмены заинтересованы в сотрудничестве с Тинькофф Банком, мы озвучили выше: это удобство, доступный ценник и высокий стандарт обслуживания. А вот разрыв отношений с организацией — мало освещаемая тема. Если вы по каким-то причинам остались недовольны Тинькофф Банком, закрыть р/с можно, обратившись в call-центр. Менеджер сделает всё сам в течение дня, без подписания дополнительных бумаг.

Если вы пока не планируете пользоваться счетом, Тинькофф Банк советует не закрывать р/с, а перейти на пакет услуг «Простой». Оплатив головой абонемент, бизнесмен сэкономит и сможет возобновить работу с банком в любой момент. Если ведение счета невозможно в будущем, Тинькофф готов оставить р/с за клиентом бесплатно. Когда возникнет необходимость, счет будет «разморожен». Для этого не понадобится заново собирать документы — достаточно обратиться к менеджеру банка.

Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Чтобы заключить договор на РКО, нужны определенные документы, причем их перечень для ИП и ООО отличается.

Для только что зарегистрированного ИП:

• паспорт;
• ИНН.

Для ИП, зарегистрированного три месяца назад и более:

• паспорт;
• ИНН;
• бух. отчетность;
• декларация;
• справка об отсутствии налоговой задолженности.

Документы для открытия счета ООО:

• паспорт директора;
• приказ о назначении директора;
• Устав;
• ОГРН.

Расчетно-кассовое обслуживание и дополнительные услуги Тинькофф Банка для малого бизнеса

Тинькофф Банк предлагает обширный список дополнительных услуг, а также удобное управление расчетным счетом в личном кабинете.

При открытии счета в Тинькофф можно оформить:

Торговый эквайринг

При помощи торгового эквайринга вы можете принимать оплату за услуги или товары банковскими картами. При этом денежные средства поступают на счет за один рабочий день. Платить Тинькофф за услугу можно по процентной или пакетной схеме.

Тарифы торгового эквайринга по процентной схеме:

Тарифы торгового эквайринга по пакетной схеме:

Тинькофф предоставляет терминалы бесплатно. Вы можете выбрать стационарную модель Verifone VX520 с проводным интернетом или переносной терминал PAX D210E, в котором интернет подключается через СИМ-карту.

Интернет-эквайринг

Тинькофф предоставляет услугу по приему платежей через интернет банковскими картами, бесконтактно с помощью Google Pay и Apple Pay, WebMoney или с мобильного телефона.

Вы можете выбрать подходящий тариф, при этом абонентская плата отсутствует, подключение бесплатно.

Процент комиссии зависит от вашего оборота:

Если у вас не открыт расчетный счет в Тинькофф Банке, то вам предложат ставку от 2,39 до 2,99% в зависимости от оборота в месяц.

Валютный контроль

Открыть счет для операций в долларах, евро или фунтах вы можете из личного кабинета, за обслуживание платить не нужно. При этом вы получаете подтверждающие документы и справки, бесплатную помощь менеджера Тинькофф по заполнению реквизитов платежей, отчетности для ФНС.

Стоимость валютного контроля зависит от вашего тарифа на РКО:

Как сделать перевод, пополнить или снять деньги со счета

Как положить деньги на расчетный счет Тинькофф? Счет можно легко пополнить обычным банковским переводом от юридического или физического лица. Способ перевода зависит от предоставления услуг другим банком (в отделениях, банкоматах, интернет-банке, сбербанке и т.д.). Комиссии зависят от внутренних тарифов банка.

Для внесения наличных понадобится карта, привязанная к расчетному счету, и банкомат Тинькофф. Если пополнение счета будет на тарифе «Простой», то комиссия составит минимум 99 рублей (0,15% от внесенной суммы). Два других тарифа позволяют бесплатно вносить до 300 тысяч и 1 млн. рублей в месяц соответственно.

Снять наличные точно также можно в банкомате, при этом на «Простом» тарифе комиссия составит 99 рублей (1,5%), а на «Продвинутом» можно бесплатно снимать до 100 тысяч рублей.

Важно! В случае необходимости на любом тарифе можно подключать дополнительные опции, которые снимут лимиты или комиссии.

Где посмотреть или как узнать реквизиты расчетного счета

Внимание! В день подачи онлайн-заявки на открытие расчетного счета вы получите все реквизиты, которые придут на указанный номер телефона и адрес электронной почты.

В дальнейшем реквизиты счета можно в любой момент узнать двумя способами:

• в личном кабинете (на главной странице найти панель с информацией о вашем счете и нажать кнопку «Реквизиты» в правом верхнем углу);
• в мобильном приложении (на главной странице выбрать пункт «Детали счета» – «Реквизиты»).

Указанные реквизиты можно тут же скачать, либо отправить по электронной почте или СМС.

Анализ отзывов об РКО в банке Тинькофф

Многие пользователи охотно оставляют отзывы о расчетно-кассовом обслуживании в Тинькофф. Как правило, их привлекает бесплатный пробный период, удобство интерфейса, выгодные условия. Особенно клиентам нравится полностью дистанционное обслуживание и различные дополнительные сервисы для РКО.

Пошаговая инструкция по открытию счета

Стать клиентом и открыть расчетный счет в банке Тинькофф очень просто — большая часть необходимых для этого операций осуществляется удалённо, в онлайн-режиме. Процедура состоит из нескольких шагов:

1. Заходите на официальный сайт банка
2. Заполняете форму заявки
3. Загружаете сканы документов
4. Отвечаете на звонок сотрудника, получаете подтверждение, что всё готово
5. Назначаете встречу в удобное для вас время, выбираете место, куда привезут договор
6. Встречаете специалиста, получаете пакет документов. Всё!

Дистанционное открытие счета

Поскольку Тинькофф работает в онлайн-режиме, все процессы проходят удалённо. Вам не нужно никуда ехать или идти.

Банковский специалист привезёт все необходимые документы, корпоративные карты, куда и когда вы скажите.

Данные для входа в личный кабинет или мобильное приложение отправят вам на e-mail, указанный в анкете-заявке, или по СМС.

После активации вам позвонит специалист и активирует корпоративные карты.

Выгоды и удобства Тинькофф Бизнес

• два первых месяца не оплачиваете обслуживание;
• полный контроль за движением денежных средств бизнеса;
• режим работы 24 часа 7 дней в неделю;
• доступ к ресурсу с любого ПК, ноутбука, смартфона, планшета на всех ОС;
• все действия по работе предприятия отображаются в одном окне;
• прикреплен квалифицированный персональный менеджер от Тинькофф Бизнес.

Для пользования сервисом нет необходимости скачивать и устанавливать дополнительные программы. Все что нужно — устройство, которое имеет выход в интернет, остальное предоставляет банк Тинькофф.

Для открытия расчетного счета оставьте номер телефона. Сотрудник Тинькофф приедет к вам домой, в офис или кафе и привезет документы.

Помощь по использованию бизнес кабинета

Интерфейс имеет удобную функциональность, но иногда возникают специфические вопросы, в которых нужно разобраться самостоятельно. В Тинькофф об этом позаботились и собрали базу ответов и вопросов на популярные темы. Например, про детальную проверку контрагента, работу с валютой, оплату налогов и взносов. Чтобы открыть помощь бизнесу через личный кабинет Тинькофф нажмите справа на вкладку «Помощь».

Партнерская программа

За каждого приглашенного друга Тинькофф предоставляет ещё 1 месяц бесплатного обслуживания. Причём этот месяц зачисляется и вам, и другу. Всего можно накопить 30 месяцев (2,5 года) полностью бесплатного обслуживания. Есть два варианта привлечь друга:

1. персональная ссылка;
2. звонок другу от сотрудника банка.

Перейдите по вкладке «Приведи друга» в панели слева. Там получите свою реферальную ссылку, чтобы с ней поделиться в соц.сетях или почте, или укажите телефон, фамилию и компанию — сотрудник Тинькофф банка сам свяжется с вашим бизнес-коллегой.

Реквизиты АО “Тинькофф банк”

• Полное наименование: Акционерное общество «Тинькофф Банк»
• Адрес: Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1
• Корр. счет: 30101810145250000974 в ГУ Банка России по ЦФО
• Р/С: 30232810100000000004
• БИК: 044525974
• ИНН/КПП: 7710140679/773401001

Заключение

Тинькофф Бизнес личный кабинет ИП и ООО (для юридических лиц) — это возможность вести свой бизнес максимально комфортно и выгодно, экономя время и деньги. Регистрируйтесь сейчас и начинайте пользоваться всеми его преимуществами.

Для открытия расчетного счета оставьте номер телефона. Сотрудник Тинькофф приедет к вам домой, в офис или кафе и привезет документы.