Тинькофф эквайринг: терминалы, кассы, тарифы для ИП, комиссии

Общие предложения банка по подключению эквайринга

Банк Тинькофф позаботился о простоте подключения услуги эквайринга. Все, что для этого потребуется – оформление онлайн-заявки на сайте или через личный кабинет. Последний вариант подходит для клиентов с уже открытым счетом в данном банковском учреждении, первый же – для заказчиков с общими условиями.

После рассмотрения заявки сотрудники самостоятельно подготавливают пакет необходимой документации и приезжают на торговую точку для установки и настройки терминала, а также для обучения персонала использованию подключенного оборудования. По факту активации услуги банком открывается расчетный счет, куда будут переводиться получаемые от покупателей оплаты. Если заказчик является клиентом Тинькофф Бизнес, то к договору подтягивается уже существующий счет.

Терминал устанавливается бесплатно, при этом отсутствует залог за его аренду. Оплачивается исключительно подключенная услуга эквайринга, тарифы за оказание которой будут описаны в следующих разделах статьи. Еще одно преимущество, которое доступно с банком Тинькофф, — возможность просмотра полной аналитики по счету: количество и общий объем продаж, суммы приходных и возвратных операций. Получить подобного рода информацию можно путем посещения «Личного кабинета» на сайте или же через специально установленное мобильное приложение.

Банк Тинькофф не взимает плату за установку терминалов, а также не требует залога за их аренду.

Перевод полученных денежных средств осуществляется либо в день совершения покупки, либо же на следующие рабочие сутки. На счет перечисляются суммы с учетом вычета комиссии согласно установленным для ИП тарифам эквайринга от Тинькофф.

Клиентам оказывается круглосуточная поддержка 7 дней в неделю. На возникающие вопросы закрепленный персональный менеджер отвечает в онлайн-чате или же по телефону. Оперативно помогает в устранении возникающих проблем, к примеру, с отказом по проведению платежей или невозможностью их осуществления.

Виды эквайринга, доступные для клиентов банка Тинькофф

На сегодняшний день банк Тинькофф предоставляет клиентам возможность подключения следующих видов эквайринга: торговый и интернет.

Первый вариант услуги идеален:

  1. Для предприятий розничной торговли: продуктовых магазинов, мини- и супермаркетов, булочных, бакалеи.
  2. Заведений общественного питания: кафе, столовых, пабов, баров, ресторанов.
  3. Бизнесов, целью которых является оказание услуг для населения: салонов красоты и SPA- процедур, ремонтных и сервисных мастерских, такси.

Интернет-эквайринг незаменим в осуществлении онлайн-продаж. Он максимально упрощает работу с клиентами, позволяя оказывать качественный и быстрый сервис. Далее рассмотрим детально, какие тарифы эквайринга для ИП предложены банком Тинькофф.

Терминалы эквайринга в Тинькофф: модели и условия аренды

После оплаты услуги клиенты бесплатно получают терминал в пользование с СИМ-картой любого оператора, а за связь не придется платить самостоятельно. Можно выбрать следующие варианты:

Модель

Дисплей

Подключение к интернету

Тип устройства

Verifone VX520

Монохромный

Проводной

Стационарное

PAX S920

Цветной

Через SIM-карту

Переносное

Драйверы уже установлены на устройства и легко подключаются. При поломке сотрудники банка смогут настроить работу терминала удаленно или привезут новое устройство.

Как подключить эквайринг в Тинькофф онлайн

Для подключения эквайринга необходимо подать онлайн-заявку на сайте банка Тинькофф, после чего:

  • будет открыт р/с (если его нет);
  • специалист доставит, установит терминал, выполнит его настройку и ответит на все вопросы, связанные с работой.

В анкете указываются ФИО, ИНН, номер телефона и электронная почта. Весь процесс займет от 1 до 4 дней в зависимости от региона расположения предприятия.

Необходимые документы для подключения эквайринга

Документация передается специалистам банка в электронном виде (сканы). Клиент должен подготовить гражданский паспорт (предпринимателя или директора).

При покупке терминала

Если индивидуальный предприниматель или ООО решили купить терминал в банке Тинькофф, то при оборотах до 100000 рублей комиссия взимается за каждую транзакцию согласно действующим тарифам на дату ее проведения.

Стоимость оборудования колеблется в пределах 20000 рублей. Если обороты превышают 100 тысяч рублей в месяц, то клиент может выбрать один из предлагаемых вариантов:

Тарифы За каждую операцию Пакетная схема
Простой 2,2% От 1,99%
Продвинутый 2,0% От 1,79%
Профессиональный 1,8% От 1,59%

Торговый эквайринг в Тинькофф банке, тарифы для ИП и ООО которого не отличаются, может и частично компенсировать расходы на комиссию.

Потому что при подключении пакетной схемы клиенту будет начисляться до 8% годовых на остаток средств на текущем счету.

При аренде оборудования

Если клиент не желает приобретать терминал, банк передает оборудование во временное пользование (аренду).

В таком случае возможно только подключение к одному из тарифных планов:

Тарифы Тариф, рублей/месяц Оборот, включенный в пакет, тыс. рубл.
Простой 1990 100
Продвинутый 2690 150
Профессиональный 3990 250

Если сумма ежемесячного оборота достигает 20 миллионов рублей, комиссия за оказанные услуги рассчитывается в индивидуальном порядке.

Интернет-эквайринг в Тинькофф

Относительно новый вид услуги – интернет-эквайринг от Тинькофф подойдет интернет-магазинам, точкам, которые принимают оплату коммунальных услуг дистанционно.

Преимущества для интернет бизнеса

Данная услуга отличается особенностями:

  • Скорость проведения транзакций достигает 700 операций в секунду
  • Для заключения договора на эквайринг от клиента требуется всего 2 документа
  • Оборудование подключается в течение 1-2 дней
  • Средства зачисляются в течение следующего рабочего дня;
  • Поддержка клиентов — круглосуточная.
К этому списку можно также добавить неоспоримые надежность и стабильность Тинькофф банка.

Функционал

В рамках подключения услуги интернет-эквайринг клиент получает доступ к следующему функционалу:

  • Личный кабинет пользователя. Удобный инструмент для контроля и управления собственными средствами, проведения анализа продаж магазина.

  • Выставление счетов. Возможность получение средств по отправленной ссылке. Преимущества данной опции оценят пользователи Инстаграм или Фейсбука.

  • Блокировка средств. Так называемая предоплата. Деньги блокируются на карте покупателя, но не поступают на счет продавца до тех пор, пока не будет оказана услуга или выдан товар. После чего из личного кабинета приходит либо подтверждение, либо отказ в проведении транзакции.
  • Платежи в один клик. Если клиент даст согласие на сохранение данных своей банковской карты на сервере магазина, то при следующих покупках ему не придется снова вносить длинный номер карты и прочую информацию.
  • Автоплатеж. Пользователь создает шаблон платежа, устанавливает дату, и система автоматически будет списывать указанную сумму денег в пользу получателя при наличии положительного баланса на счета клиента.

Также клиент может подключить льготный тариф «Авиа» со сниженными комиссиями при реализации билетов, а также настроить прием оплаты с иностранных банковских карточек.

Вопросы и инструкции

Как снять отчет с терминала Тинькофф?
Чтобы снять отчет о проведенных операциях на терминале Verifone:
1. Нажмите копку «Ввод», чтобы попасть в меню служебных операций.
2. Прокрутите меню с помощью копок F1-F4 до раздела «Отчет».
3. Вновь нажмите кнопку ввода, чтобы распечатать отчет.
Подключение терминала к 1С
Подключение осуществляется в системе 1С через раздел «Администрирование/ Подключаемое оборудование/ Эквайринг» при присоединенном через USB терминале. Для установки необходимы специальные драйвера, которые предоставит Тинькофф. Так как подключение представляет собой сложный процесс, рекомендуется запустить в 1С помощник подключения.
 
Как включить терминал?
Опишем процесс включения на примере аппарата Verifone:
1. Подключите устройство к сети, к ККТ (если необходимо), вставьте чековую ленту.
2. Нажмите и удерживайте зеленую клавишу, пока не загорится экран терминала.
3. Нажмите одновременно зеленую клавишу и клавишу «2» – аппарат установит связь с банком и распечатает чек.
4. Устройство готово к работе!
На различных моделях кнопка включения может отличаться, например, чтобы включить Pax d210 потребуется нажать «Cancel».
 
Какая чековая лента подойдет?
В магазинах, распространяющих расходные материалы для контрольно-кассовой торговой техники, можно приобрести специальную чековую ленту для POS-терминалов. Лента изготавливается из термостойкой бумаги и имеет длину намотки 17 или 21 метр. В зависимости от модели терминала следует приобретать ленту, соответствующую диаметру ролика (от 25 до 50 мм).

Новая услуга — мобильный эквайринг Тинькофф

У Тинькофф есть и мобильный эквайринг, он отличается от традиционного тем, что платежи принимаются при помощи mPos-терминалов, а клиент через картридер на смартфоне осуществляет оплату. Это очень удобно использовать, например, при оплате услуг такси. Клиенты положительно относятся к такому виду оплаты.

От традиционного он отличается следующим:

  1. Мобильностью – даже переносной терминал с собой носить не так удобно, как смартфон.
  2. Доступом и технической поддержкой круглосуточно, это важно как для продавца, так и для покупателя.
  3. Невысокой стоимостью оборудования — намного дешевле стационарного и переносного.
  4. Полная безопасность банковских операций.

Подключение мобильного эквайринга в Тинькофф банке выполняется так:

  1. Устанавливается мобильный картридер поддерживающий Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
  2. Войти в личный кабинет на сайте и выбрать «Магазины», в разделе дополнительных услуг — кнопка «Подключение».
  3. Происходит подписание и отправка сертификата.
  4. Загрузка его в личный кабинет.
  5. Выполняется тестирование системы.

Тинькофф эквайринг: отзывы

Отзывы об услуге эквайринга в Тинькофф весьма разноплановые. Клиенты отмечают ряд плюсов, например, невысокие тарифы и отсутствие скрытых платежей, интуитивно понятный сайт банка.

Но есть и минусы. Многие пользователи высказываются о задержках в подключении услуги, но если договориться на определенную дату, то проблем обычно не возникает. Самое неприятное, что когда выходит из строя POS-терминал, курьер может приехать за ним только через несколько дней. Полностью удаленное обслуживание Тинькофф банка в этом случае является проблемой – отсутствует офис, куда можно прийти самостоятельно и принести терминал.

Отзывы об интернет-эквайринге Тинькофф

Большинство клиентов оценили удобство круглосуточной службы поддержки, что очень важно при интернет-эквайринге, но некоторые из них в отзывах отмечали, что в целом недовольны работой Тинькофф. Легкость установки и высокое качество работы платежной системы описывают в своих положительных отзывах многие клиенты. Тем не менее, также отмечают специфичность и строгость юридической поддержки его платежной системы — получается, что риски в результате мошеннических действий покупателей ложатся на интернет-магазин. Таким образом, продавец оказывается менее защищенным, чем покупатель.

Торговый эквайринг Тинькофф отзывы

Больше всего отрицательных отзывов поступало, когда в Тинькофф-банке еще не предоставляли терминалы в аренду. Многие пользователи высказывали свое недовольство и обращались к другим банкам. Когда появилась услуга аренды, у клиентов возникли сложности с предложениями, некоторым из них трудно разобраться с пакетами и процентами, это отпугивает пользователей. В этом случае все зависит от профессионализма сотрудников банка. Если они хорошо объяснили пользователям все плюсы и минусы, то последние арендуют терминалы для торгового эквайринга в Тинькофф и оставляют о них положительные отзывы.

Эквайринг от Тинькофф для ИП отзывы

Большинство ИП, по отзывам в сети, считают эквайринг от Тинькофф менее удобным по сравнению с остальными банками, поскольку абонентскую плату следует вносить в любом случае, даже если в течение месяца платежей по терминалу не производилось.

Для представителей среднего и крупного бизнеса, у которых обороты по счетам более 2000000 рублей в месяц, условия более выгодные.

Многие недовольны обязательным требованием открывать расчетный счет именно в Тинькофф, расчетно-кассовое обслуживание в банке их не всегда устраивает.

Стоимость обслуживания

Тинькофф предлагает два варианта тарифов:

  1. Процентный. Где банк берет определенную сумму от выручки. Чаще, не более 5,8%. Основное условие этого тарифа – своевременная выплата процентов от товарооборота (единовременно в конце месяца).
  2. Пакетный. Используется при аренде терминалов банка. При выборе этого варианта стоимость пакета выплачивается в начале месяца. А процентная ставка варьируется от 1990 до 1390 рублей.

Тинькофф-эквайринг представляет несколько тарифов для юридических лиц. Для владельцев интернет-магазинов, принимающих платежи онлайн, существует своя система тарификации. Процент с оборота зависит не только от величины выручки, но и от того, в каком банке открыт расчетный счет.

Название тарифа Расчетный счет в Tinkoff Расчетный счет в другом банке
Простой 2,69% до 2,79%
Продвинутый 2,29% до 2,6%
Профессиональный 1,79% до 2,45%
Профессиональный + опция «Премиум» 2,1% до 2,3%

Также предусмотрены отдельные условия для фирм, продающих ЖД и авиабилеты, благотворительных фондов и для организаций, оказывающих услуги ЖКХ. В этом случае проценты будут иными.

Тарифы для ЖКХ в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,29 1 0,9 0,85
МТС 3,6 3,4 3,2 3
Beeline 5,8 5,6 5,5 5,4
Tele2 4,3 4,1 3,9 3,7
Megafon 4,8 4,6 4,4 4,2
Система Webmoney 3,9 3,6 3,3 3

Тарифы для продажи ЖД и авиабилетов в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 1,89 1,75 1,65 1,55
МТС 3,5 3,4 3,3 3,2
Beeline 5,6 5,5 5,4 5,3
Tele2 4,5 4,4 4,3 4,2
Megafon 4,5 4,4 4,3 4,2
Webmoney 3,9 3,7 3,6 3,5

Базовый тариф в процентах

Способы оплаты Выручка до 3 млн/руб До 5 мин/руб До 10 млн/руб До 20 млн/руб
Карта Visa, Mastercard, Мир 2,79 2,6 2,45 2,3
МТС 4,6 4,4 4,2 4
Beeline 5,8 5,6 5,4 5,2
Tele2 5,3 5,1 4,9 4,7
Megafon 5 4,8 4,6 4,4
Webmoney 5 4,7 4,4 4

Подробное описание тарифов можно посмотреть на официальном сайте Тинькофф банка здесь в формате .PDF.

Пакетная схема работает следующим образом. Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не платите проценты. Один пакет равен одному арендуемому терминалу. Неиспользованный остаток пакета в конце месяца обнуляется.

Пакет Плата за пакет Размер пакета
Простой 1990 руб. 100 000 руб.
Продвинутый 2690 руб. 150 000 руб.
Профессиональный 3990 руб. 250 000 руб.

Например, вы арендуете 2 терминала на тарифе «Простой». В начале месяца спишут плату за 2 пакета в размере 3980 рублей (1990 × 2), что предоставит возможность проводить операции на 200 000 рублей (100 000 × 2). Эта сумма является общей для всех арендуемых вами терминалов.

Торговый эквайринг Тинькофф

Клиенту необходимо не только подключится к услуге «Торговый эквайринг», но и установить соответствующий терминал. Tinkoff банк предлагает на выбор 2 модели:

  1. Verifone VX520— стационарный аппарат, интернет подключается через провод, экран черно-белый, работает в режиме ожидания до 16 часов.
  2. PAX S920, пришедший на смену d210— беспроводной, интернет подключается через сим-карту. Принимает чиповые, магнитные и бесконтактные карты.

Терминалы оплаты легко подключаются к кассам, поскольку драйвера уже установлены на устройстве. Если pos-терминал или простой терминал для оплаты выйдет из строя, банк быстро починит его дистанционно, или вышлет новое устройство. Вы можете не останавливаться на одном устройстве, и взять в аренду столько, сколько вам требуется. Инструкция к применению прилагается.

Клиентам, подключившим эквайринг, терминалы выдаются бесплатно. Также банк самостоятельно выдает сим-карты различных операторов, и оплачивает услуги связи.

Для юридических лиц Тинькофф банк разработал максимально удобный и простой в управлении личный кабинет:

  • Вход в личный кабинет по стандартной схеме — логин и пароль.
  • Отображается реестр продаж за конкретный срок, раскладка по терминалам или точкам продаж.
  • Возможность найти операцию по заданным критериям: дата, сумма, уникальный номер.
  • Автоматически составляется аналитика, отображающая суммы, количество продаж, средние чеки и возвраты.

Если банковский счет оформлен в Тинькофф банке, клиент работает с персональным менеджером.

Торговый эквайринг от Тинькофф банк поможет больше зарабатывать. Безналичный расчет выгоден для ваших покупателей прежде всего по 3 причинам:

  • За оплату товаров картой ее владелец получает кэшбэк, скидки и участвует в банковских акциях.
  • Оплата происходит в разы быстрее — кассиру не приходится искать сдачу, проверять подлинность купюр.
  • Покупателю не придется искать банкомат, если у него с собой нет наличных.

Касса с эквайрингом — это возможность оплачивать покупки с помощью карты, которая привлекает клиентов, а значит увеличивает ваш доход.

Торговый эквайринг могут подключить владельцы магазинов, заведений общественного питания, а также организаций, осуществляющих свою деятельность в сфере услуг.

Тарифы: предоплата оборота

Пакет — это предоплаченный оборот по терминалу, за который вы не будете платить проценты. В начале месяца списывается плата за пакеты. Количество пакетов равно числу арендуемых терминалов.

Простой Продвинутый Профессиональный
Плата за пакет в рублях 1990 2690 3990
Размер пакета в рублях 100 000 150 000 250 000

В конце месяца неиспользованный остаток пакета сгорает.

Тарифы: процент с оборота

В течение месяца вы платите процент от операций по терминалу, но не меньше минимального платежа.

Простой Продвинутый Профессиональный
Процент с операции 2.69 2.29 1.79
Минимальный платеж в месяц 1990 2690 3990

Если в конце месяца окажется, что уплаченная сумма меньше установленного лимита, то недостающий остаток будет списан.

Плюсы эквайринга в Тинькофф

  • Подключение по минимальному пакету документов.
  • Обслуживание по эквайрингу даже без открытия счета в Тинькофф.
  • Возможность выбрать тарифный план в зависимости от оборота, сферы деятельности и потребностей компании.
  • Доступ в личный кабинет — можно смотреть детализированные отчеты по операциям и статистику продаж по терминалам, торговым точкам, среднему чеку, историю покупок и пр.
  • Круглосуточная техподдержка.

Заключение

По статистике, с подключением эквайринга объем продаж увеличивается на 25-30%, поскольку людям куда проще расставаться с «пластиковыми» деньгами, нежели чем с бумажными. Более того, его наличие повышает престиж организации и степень доверия клиентов к ней.

Эквайринг от Тинькофф – необходимая банковская услуга, существенно упрощающая ведение бизнеса, привлекающая большее число клиентов и увеличивающая прибыль организации. Выберите оптимальный тариф эквайринга и платите минимум комиссии, а также получайте бонусы на годовой остаток по расчетному счету в Тинькофф. Воспользуйтесь денежными средствами уже в день покупки или на следующий день после нее.

Источники

  • https://cardoteka.ru/banki/ekvayring-tinkoff-tarify-dlya-ip.html/
  • https://credits-on-line.ru/rko/tinkoff-biznes/ehkvajring/
  • https://ProTinkoffbank.com/obsluzhivanie/ekvayring
  • https://tinbankinfo.com/ekvayring-tinkoff
  • https://Online-kassa.ru/blog/tinkoff-ekvajring-vidy-tarify-otzyvy/
  • https://ekvairing.com/banki/tinkoff
  • https://lk-Tinkoff.com/ekvayring/
  • https://rko-tarify.ru/acquiring/jekvajring-v-tinkoff-banke.html
  • https://business-tinkoff.ru/ehkvajring

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: